Servicii
De la structuri fiduciare și trusturi la planificare succesorală completă — servicii calibrate pe complexitatea situației dvs.
Procesul nostru combină analiza juridică, evaluarea fiscală și planificarea succesorală într-un singur cadru integrat.
Un dosar tipic ConsultFactor începe cu o cartografiere completă a activelor: proprietăți imobiliare, participații societare, conturi și instrumente financiare, drepturi de proprietate intelectuală și orice alte valori patrimoniale. Urmează evaluarea expunerilor — litigii potențiale, riscuri matrimoniale, succesiuni neplanificate. Pe baza acestei radiografii, proiectăm structura optimă: poate fi un trust testamentar, o holdingizare a participațiilor, un contract de administrare fiduciară sau o combinație dintre acestea. Livrabilul final este un document de strategie patrimonială actualizabil, cu planuri de acțiune pe termen scurt, mediu și lung. Durata medie a unui dosar complet este de 8 până la 14 săptămâni.
Fiecare serviciu este livrat de specialiști cu expertiză verificată în domeniul specific.
Proiectăm trusturi testamentare și inter vivos adaptate legislației române și europene. Definim structura beneficiarilor, condițiile de distribuire a activelor și mecanismele de control pentru protecția pe termen lung a averii familiale. Fiecare trust este însoțit de o scrisoare de dorințe actualizabilă și de un protocol de revizuire anuală.
Succesiunea dezorganizată este unul dintre principalele motive de diluare a averii familiale. Analizăm masa succesorală, identificăm riscurile de litigii între moștenitori, redactăm testamente și pacte succesorale și coordonăm procedurile notariale pentru a asigura o transmitere ordonată și fiscalmente eficientă a activelor.
Relația cu clientul nu se încheie la semnarea documentelor. Oferim un abonament de consiliere fiduciară care include revizuiri anuale ale structurii, monitorizarea modificărilor legislative relevante și actualizarea planului patrimonial ori de câte ori intervin schimbări semnificative în situația familială sau de afaceri.
Pentru clienți cu active sau beneficiari în mai multe țări UE, navigăm conflictele de lege aplicabilă, aplicăm Regulamentul European 650/2012 privind succesiunile transfrontaliere și coordonăm cu parteneri juridici din statele membre relevante pentru a asigura o structură coerentă și aplicabilă în toate jurisdicțiile.
„Tatăl meu a decedat fără testament, cu trei proprietăți în două județe. ConsultFactor au preluat dosarul și au coordonat întreaga procedură de dezbatere succesorală în aproximativ patru luni, evitând un litigiu costisitor. Acum familia noastră are o structură clară și o strategie pentru generația următoare.”
Elena Munteanu, medic, București
Răspunsuri directe la preocupările pe care le aud cel mai des clienții noștri.
Nu există un prag universal, dar în practică dosarele cu un patrimoniu net sub 300.000 lei sunt adesea mai bine servite de un plan testamentar simplu. Dincolo de această valoare — sau în prezența unor elemente de complexitate precum participații societare, mai mulți moștenitori sau active în mai multe țări — structurarea completă devine justificată economic.
Primul pas este o ședință inițială de 60 de minute (fără angajament), urmată de o propunere de mandat scrisă. Odată acceptat mandatul, cartografierea activelor și analiza juridică durează 2–4 săptămâni. Proiectarea și validarea structurii ocupă încă 4–6 săptămâni. Dosarele complexe cu elemente transfrontaliere pot dura 14–18 săptămâni în total.
ConsultFactor oferă consultanță strategică și de coordonare — nu exercităm activitate notarială sau avocațială. Colaborăm cu birouri de avocați și notari selectați cu care avem protocoale de lucru stabile. Clientul poate folosi proprii avocați sau notari; rolul nostru este să asigurăm coerența strategică a întregii structuri.
Da, și preferăm să le discutăm deschis. Structurarea patrimonială nu garantează eliminarea disputelor familiale — poate doar să le facă mai puțin probabile și mai ușor de rezolvat. Modificările legislative — în special în materie fiscală — pot afecta eficiența unei structuri pe parcursul anilor. De aceea includem în orice mandat revizuiri periodice obligatorii.
Contactați-ne pentru a afla dacă situația dvs. patrimonială necesită o revizuire sau o restructurare.