Strategii de investiții
Explorează abordarea noastră pentru fiecare clasă de active alternative — de la selecția fondurilor până la monitorizarea continuă a performanței.
Fiecare client ConsultFactor primește o analiză de portofoliu care pornește de la obiectivele sale patrimoniale reale — nu de la produsele pe care le avem în ofertă. Identificăm corelațiile actuale din portofoliu, golurile de diversificare și orizontul de lichiditate acceptabil, apoi propunem o alocare în care activele alternative joacă un rol precis calibrat. Procesul nostru include due diligence documentat, revizuiri trimestriale și raportare standardizată comparabilă cu cea a fondurilor instituționale. Nu vindem fonduri — construim relații de consultanță pe termen lung, în care interesul nostru este aliniat cu al tău.
Fiecare strategie este implementată cu rigurozitate analitică și adaptată profilului individual de risc al clientului.
Oferim acces la fonduri de buyout, growth capital și venture late-stage cu track record verificat pe minimum 3 cicluri. Due diligence-ul nostru evaluează echipa de management, teza de investiție, structura de fee-uri și scenariile de exit. Alocările tipice se situează între 15% și 30% din portofoliul total, cu orizont de 7–10 ani și distribuții de capital la exit.
Construim expuneri pe active imobiliare comerciale, logistice și rezidențiale premium, atât direct cât și prin vehicule structurate (REIT-uri europene, fonduri de co-investiție). Analizăm randamentele nete de chirie, riscul de vacantă, perspectivele de revalorificare și structura fiscală pentru a livra un flux de venituri stabil și apreciere de capital pe 5–15 ani.
Expunerea pe mărfuri — aur fizic, metale industriale, energie și produse agricole — este calibrată ca strat de protecție macro. Utilizăm o combinație de ETF-uri cu acoperire valutară, contracte forward și participații directe, menținând costurile de administrare sub pragurile pieței pentru alocări echivalente.
Selectăm fonduri hedge cu strategii verificabile: long-short equity, global macro, relative value și credit arbitrage. Cerem transparență completă asupra metodologiei, limite de drawdown documentate și o lichiditate minimă trimestrială. Alocările hedge sunt dimensionate să reducă volatilitatea globală a portofoliului fără să sacrifice randamentul mediu anual.
Răspunsuri directe la întrebările pe care le aud cel mai des clienții noștri înainte de prima întâlnire.
Lucrăm cu investitori care au un patrimoniu financiar lichid de minimum 250.000 EUR. Aceasta nu este o barieră arbitrară — sub acest prag, diversificarea eficientă pe mai multe clase de active alternative devine costisitoare și ineficientă din punct de vedere al fee-urilor și al accesului la fonduri de calitate instituțională.
De la prima conversație până la propunerea de alocare finalizată, procesul standard durează 3–5 săptămâni. Includem un audit de portofoliu, o sesiune de calibrare a obiectivelor și due diligence pe instrumentele selectate. Nu grăbim niciun pas — o decizie de alocare greșită este mult mai costisitoare decât câteva săptămâni în plus de analiză.
Depinde de clasa de active și de implementare. Private equity și imobiliarele au volatilitate contabilă mai mică decât acțiunile cotate, dar lichiditate redusă. Mărfurile pot fi volatile pe termen scurt, dar se comportă bine în perioade inflaționiste. Rolul nostru este să calibrăm aceste riscuri la profilul tău specific, nu să minimizăm riscul în abstract.
Fiecare client primește un raport trimestrial standardizat care include performanța netă de fee-uri per clasă de active, contribuția la randamentul total, volatilitatea realizată și comparații cu benchmark-uri relevante. Raportul este disponibil în format digital securizat și poate fi discutat cu consultantul alocat oricând la cerere.
Nu. Suntem o firmă de consultanță, nu un fond de investiții. Nu deținem și nu administrăm direct activele clienților noștri. Rolul nostru este să selectăm, să recomandăm și să monitorizăm fonduri și instrumente gestionate de terți cu licențe adecvate, asigurând că fiecare alegere respectă profilul de risc și obiectivele tale patrimoniale.
„Am venit la ConsultFactor cu un portofoliu concentrat 90% în depozite bancare și câteva acțiuni BVB. În 18 luni, echipa a construit o alocare în care private equity-ul european și imobiliarele logistice au adus o perspectivă complet diferită asupra randamentelor pe termen lung. Procesul a fost riguros și transparent de la primul pas.”
Elena Dumitrescu, director financiar, Iași
Primul pas este o conversație confidențială — fără angajamente, fără produse predefinite.
Solicită o consultație gratuită